Aandelen in de lift
Het grootste deel van je pensioen komt uit het rendement op de beleggingen
Wij beleggen met het oog op de lange termijn. Geniet je al van je pensioen? Kijk je al naar wat je straks krijgt en welke keuzes je kunt maken? Of ligt je pensioen verder weg in de toekomst, omdat je een jonge starter bent bij ING? Het maakt niet uit in welke levensfase je zit. Jouw huidige of toekomstige pensioen financieren wij voor het grootste deel uit het rendement op de beleggingen. Het resterende deel komt uit de premie (totaal 30,5%). Je werkgever draagt hier 23% aan bij. Je eigen bijdrage is 7,5%. Goed om te weten toch?
In het tweede kwartaal is het rendement op de return portefeuille positief. Dat komt met name door de gestegen aandelen in de ontwikkelde en opkomende markten. In de return portefeuille wordt daarnaast belegd in aandelen small caps (aandelen van bedrijven met een waarde van € 500 miljoen tot € 6 miljard), niet beursgenoteerd onroerend goed, high yield obligaties en investment grade bedrijfsobligaties.
Het rendement op de totale matching portefeuille is negatief. In deze portefeuille beleggen we in Europese staatsobligaties, obligaties uitgegeven door semi-overheidsinstellingen, covered bonds en Nederlandse woninghypotheken. De portefeuille bevat ook ‘interest rate swaps’. De waarde hiervan hangt af van de ontwikkeling van de marktrente. Het negatieve rendement wordt met name veroorzaakt door de stijging van de rentes (en daarmee het negatieve rendement op Europese staatsobligaties).
Per saldo is het totale rendement -1,1%. Hoe de beleggingen zich blijven ontwikkelen, lees je in het volgende kwartaalbericht.
ING CDC Pensioenfonds beoordeelt de beleggingsrendementen door deze te vergelijken met een benchmark die is afgeleid van het strategisch beleggingsbeleid. Een benchmark is een meetlat om de prestaties van de beleggingsportefeuille te evalueren op de langere termijn. Het totale rendement is een gewogen gemiddelde van het rendement van de matching portefeuille en de return portefeuille.
Omdat valutakoersen een grote rol spelen bij de buitenlandse beleggingen in de return portefeuille, dekt het fonds de niet-euro valutaschommelingen voor een belangrijk deel af. Het resultaat van deze valuta-afdekking wordt bij het totale rendement geteld.
Dit kwartaalbericht is op zorgvuldige wijze tot stand gekomen. In het jaarverslag over 2024 worden de definitieve cijfers gepubliceerd. Aan dit bericht kunnen geen rechten worden ontleend.